С 30.07.2013 года вступили в силу изменения в статью 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон). К числу лиц совершающих операции с денежными средствами и иным имуществом были добавлены новые категории:
– общества взаимного страхования;
– негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
– операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
– сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, а так же:
- индивидуальные предприниматели осуществляющие свою деятельность в сферах:
- страхования - страховые брокеры,
- купли-продаже драгоценных металлов, камней, ювелирных изделий и лома таких изделий,
- оказывающие посреднические услуги при совершении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
Перечисленные лица должны выполнять требования установленные статьей 7 Федерального закона, к которым относятся:
– в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма разрабатывать и утверждать правила внутреннего контроля, а также назначать лиц, ответственных за их реализацию;
– пройти обязательное обучение в форме целевого инструктажа в соответствии с Требованиями к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденных приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203;
– проводить проверку наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму на основании Перечня, размещенного на официальном сайте Росфинмониторинга в сети «Интернет», не реже одного раза в 3 месяца;
– предоставлять в Росфинмониторинг сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, указанных в статье 6 Федерального закона № 115-ФЗ, о которых им стало известно в ходе осуществляемой деятельности, а также об иных операциях с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в случае возникновения подозрений, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Индивидуальные предприниматели осуществляющие деятельность по оказанию посреднических услуг при совершении сделок купли-продажи недвижимого имущества обязаны встать на учет в Территориальном управление Федеральной службы по финансовому мониторингу.
За неисполнение требований ответственность наступает по ч. 1-2 ст. 15.27 КоАП РФ. К индивидуальным предпринимателям ответственность применяется как к юридическим лицам.
Доступ к перечню экстремистов осуществляется через личные кабинеты на портале Росфинмониторинга.
Вступившие в силу поправки в Федеральный закон ужесточили требования к банковскому внутреннему контролю. Введены новые диспозиции в ст. 15.27 КоАП РФ, такие как: не блокирование счетов в случаях установленных Федеральным законом, не предоставление сведений по запросу, не сообщение об отказах в открытии счетов клиенту. Санкции за эти нарушения установлены до 500 тыс. руб. или приостановление деятельности.
