21 декабря 2013 г. были подписаны и опубликованы два нормативных акта, которые напрямую касаются участников системы ПОД/ФТ и мероприятий внутреннего контроля.
1. Принят Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)" от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ, он устанавливает единые правила для всех участников рынка финансирования граждан. К кредиторам относятся, наряду с банками, ломбарды, микрофинансовые организации, кредитные и сельскохозяйственные кооперативы, лица, получившие право требования к заемщику. Ознакомиться с законом можно перейдя по ссылке: http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=155986.
2. В связи с принятием нового нормативного акта, внесены изменения в ранее действовавшие Федеральные законы и установлены новые правила для участников рынка финансирования граждан Федеральный закон от 21.12.2013 № 375-ФЗ (http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=156005;div=LAW;mb=LAW;opt=1;ts=AFF1E0D361AF5008DB59EA31D8BB02EA;rnd=0.16635680963111155).
Ужесточены требования к ломбардам, микрофинансовым организациям. Введены новые статьи в КоАП РФ, устанавливающие ответственность для этих организаций, такие как правомерное использование слов "Ломбард" и "Микрофинансовая организация", ужесточена ответственность и для кооперативов. У ломбардов определен надзорный орган, им стал Банк России.
3. Росфинмониторингом подготовлено информационное письмо № 33 от 29.11.2013 г. Оно посвящено правильности заполнения сообщений, направляемых организациями в уполномоченный орган, приведены примеры заполнения сообщений для организаций, указанных в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма".
