Сибирский Банковский Учебный Центр

03 июля 2015 года опубликованы очередные изменения в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 № 115-ФЗ (Федеральные законы от 29.06.2015 №№ 154-ФЗ, 159-ФЗ и 201-ФЗ). Внесенные изменения в статью 6 и 7 Федерального закона. Основные новации:
1. Изменен (установлен) параметр начального контроля для операций п. 1.4 ст. 6 Федерального закона (Операции, подлежащие обязательному контролю), снижен порог первичного контроля с 50 млн. руб. до 600 тыс. руб., при этом последующие операции подпадают под обязательный контроль с суммы равной или превышающей 50 млн. руб.
2. Уточнены параметры в идентификации клиентов, допускается открытие счета клиента без его присутствия, если ранее этот клиент был проидентифицирован кредитной организацией.
3. Кредитная организация при идентификации вправе требовать от физического лица карточку постановки на учет в Пенсионном фонде Российской Федерации (СНИЛС). (изменение по предоставлению СНИЛС вступит в силу с 31 октября 2015 года).
В связи с изменение порядка представления информации в Росфинмониторинг организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо провести работу по активации личных кабинетов на Портале Росфинмониторинга (для тех то ранее не работал в личном кабинете на Портале Росфинмониторинга). Приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 199 и Указанием Банка России от 15.12.2014№ 3484-У введен ежеквартальный отчет о сверке клиентов с перечнем лиц, причастных к экстремисткой и террористической деятельности.