Обзор изменений, внесенных в конце 2015 года в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон). Введенные новации требуют внесения изменений в Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:
I. Долгожданные послабления для организаций ювелирного сектора.
В статью 7 Федерального закона внесены следующие дополнения: При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 100 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма). (Федеральный закон от 30.12.2015 № 423-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
II. Расширение круга лиц, на которых возлагаются обязанности по представлению информации в Росфинмониторинг.
29.12.2015 принят Федеральный закон № 403-ФЗ «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации». Так к клиринговым организациям добавлены еще и центральные контрагенты. Изменилось наименование статьи 7.1-1 Федерального закона – «Предоставление информации организаторами торговли, клиринговыми организациями и центральными контрагентами».
В связи с принятыми новациями внесены изменения в п.1,2,3,4 статьи 7 Федерального закона.
III Введено новое понятие: Иностранная структура без образования юридического лица - организационная форма, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства (территории) без образования юридического лица (в частности, фонд, партнерство, товарищество, траст, иная форма осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления), которая в соответствии со своим личным законом вправе осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей." (Федеральный закон от 30.12.2015 № 424-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
Принятым нормативным актом расширены полномочия Банка России, ужесточены требования к кредитным организациям, в части сроков представления информации в Росфинмониторинг.
Внесены изменения в статьи 2, 3, 7 Федерального закона.
IV. Изменения, которые вступят в силу 29.03.2016 (Федеральный закон от 29.12.2015 № 407-ФЗ) Суть изменений: уточняется порядок идентификации клиента. Возрастает ответственность лиц, которым поручена такая идентификация. Принятые поправки касаются, прежде всего, кредитных и микрофинансовых организаций.
V. Изменения, которые вступят в силу 01.07.2016 (Федеральный закон от 29.12.2015 N 391-ФЗ). Новации в п. 1.3 Статьи 6 Федерального закона носят технический характер в связи с изменениями, внесенными в ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН 21.07.2014 № 213-ФЗ "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
С действующей редакцией Федерального закона можно ознакомиться перейдя по ссылке:
http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=191627;fld=134;from=191816-6;rnd=184768.10084303280505458;;ts=0184768029038280111036152
