Сибирский Банковский Учебный Центр

К сведению организаций и индивидуальных предпринимателей: 28.06.2016 года в «Российской газете» опубликованы два Федеральных закона, которыми внесены изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) Принятые нормативные акты устанавливают дополнительные права и обязанности, как для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, так и для их клиентов. Нормативные акты вступают в действие в различные сроки. Организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо внести соответствующие изменения в Правила внутреннего контроля. Федеральный закон от 23.06.2016 № 215-ФЗ, изм. и доп., вступ. в силу с 21.12.2016. Внесены изменения в ст. 2 и введена новая ст. 6.1 Федерального закона 115-ФЗ. Изменения направлены на установление и сохранение данных о бенефициарных владельцах организаций, являющихся клиентами лиц, указанных в статье 5 Федерального закона 115-ФЗ. Неисполнение обязанностей, установленных статьей 6.1 Федерального закона, может повлечь привлечение виновных лиц к административной ответственности по ст. 14.25.1. КоАП РФ «Нарушение юридическим лицом обязанностей по установлению и представлению информации о своих бенефициарных владельцах», штраф для должностных лиц от 30 до 40 тыс. руб., для организаций от 100 до 500 тыс. руб. Федеральный закон от 23.06.2016 № 191-ФЗ, изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2016. Внесены изменения в статью 7 Федерального закона 115-ФЗ. Нововведения позволяют организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях идентификации (обновления информации о клиенте), использовать представленные клиентами сведения в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью. Кредитные организации могут открыть банковский счет клиенту (российской организации, за исключением установленных случаев) без личного присутствия его представителя в случае, если такой представитель является физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени общества, при этом лицо: ранее было идентифицировано при личном присутствии; находится на обслуживании в данной кредитной организации; в отношении него, с учетом установленной периодичности, обновляется информация. Обращаем внимание организаций и индивидуальных предпринимателей на Письмо Банка России от 31.05.2016 № 12-1-11/1229 "Обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России", в котором Банком России разъяснены отдельные положения законодательства о ПОД/ФТ, в частности: - внесение денежных средств в качестве паевого взноса в фонд кредитного потребительского кооператива в наличной форме не относится к операциям, подлежащим обязательному контролю в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ; - в случае, когда договор номинального счета заключается с участием бенефициара, клиентами кредитной организации будут являться владелец номинального счета и бенефициар по договору номинального счета; в случае, когда договор номинального счета заключается без участия бенефициара по договору номинального счета, его следует рассматривать в качестве выгодоприобретателя до того момента, когда он обратится в кредитную организацию за получением денежных средств с указанного счета, в момент такого обращения в кредитную организацию бенефициар по договору номинального счета приобретает статус клиента кредитной организации; - кредитная организация вправе расторгнуть все заключенные с клиентом договоры банковского счета (вклада), в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции; - обязанность кредитных организаций идентифицировать бенефициарного владельца представителя клиента - юридического лица законодательством не предусмотрена; - под операциями, проводимыми в отношении клиента, следует понимать любые операции по переводу денежных средств по распоряжениям, составляемым получателями денежных средств; - фиксированию в анкете (досье) подлежат результаты всех проведенных кредитной организацией проверок клиента.