Сибирский Банковский Учебный Центр

    В июле месяце в Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ) внесены следующие дополнения и изменения:

    Федеральный закон от 13.06.2023 г. № 260-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» приняты закон позволяет страховым организациям применять «гибкие» процедуры к идентификации клиентов и выгодоприобретателей по договорам страхования.

    Федеральный закон от 10.07.2023 г. № 298-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и отдельные законодательные акты Российской Федерации» устанавливает новые правила для операторов по приему платежей. Установлен надзорный орган – Банк России. Начало действия документа - 01.10.2023 (за исключением отдельных положений). Операторам, для включении в реестр ЦБ РФ, необходимо привести свою деятельность в соответствии с принятыми изменениями.

    Федеральный закон от 10.07.2023 г. № 299-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» данный закон можно назвать Законом «О программе формирования долгосрочных сбережений граждан» соответственно лица, отвечающие за такие вклады, становятся субъектами Федерального закона 115-ФЗ (изменения вносятся в статью 5).

    Федеральный закон «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Введена новая категория операций, подлежащих обязательному контролю – операции иностранного гражданина или иностранного юридического лица, а также вопросы идентификации таких лиц:
1.8-1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если она совершается по поручению клиента - иностранного гражданина на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей, либо клиента - иностранного юридического лица на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей, при условии, что идентификация указанных клиентов проведена в соответствии с пунктом 1.5-11 статьи 7 настоящего Федерального закона.