Обращаем внимание на изменения, внесенные в Федеральный закон от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию» доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон» и принятие новых нормативных актов:
1. Об изменениях в Федеральный закон.
Внесены уточнения по контролю за операциями, связанными с добровольным страхованием жизни (дополнения и изменения в статьи 3, 6, 7). Федеральный закон "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". Изменения вступают в силу с 01.07.2026 г.
2. О вступлении положений, связанных с мерами по блокированию (замораживанию) активов лиц, включенных в Перечень Росфинмониторинга https://www.fedsfm.ru/news/9998.
14 июня 2026 г. вступают в силу изменения статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ1, связанные с уточнением режима принятия мер в виде замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Перечень Т/Э), либо в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, принято соответствующее решение (Решение МКО), а также приостановления операций указанных лиц.
Так, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальные предприниматели (далее – организации и ИП), а также лица, поименованные в статье 7.1 Федерального закона, обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента незамедлительно, но не позднее 24 часов (ранее – не позднее одного рабочего дня) со дня размещения на сайте Росфинмониторинга информации о включении его в Перечень Т/Э или Решение МКО.
Срок на применение мер по замораживанию в отношении организаций или физических лиц, включенных в перечни лиц, связанных с терроризмом или распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, не изменился – указанные меры должны применяться незамедлительно, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.
Также для кредитных организаций установлена обязанность при получении от Росфинмониторинга информации о нахождении в розыске физического лица, включенного в Перечень Т/Э, приостанавливать до завершения розыска данного физического лица:
- операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение заработной платы или иного дохода, а также операции, направленные на расходование заработной платы или иного дохода в пределах МРОТ;
- операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Указанная мера не распространяется на операции, направленные на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица.
Обращаем внимание организаций, ИП, а также лиц, поименованных в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, на необходимость неукоснительного исполнения требований национального антиотмывочного законодательства в части работы с лицами, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию), и своевременного принятия установленных заградительных мер.
3. О принятии Методических рекомендаций по применению субъектами исполнения федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и снятию таких мер, а также приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом. https://www.fedsfm.ru/news/10016.
Росфинмониторинг на сайте опубликовал информационное письмо от 19.06.2026 г. № 69 для субъектов, на которых возложено исполнение требований Федерального закона, указанных в статье 5 и 7.1.
Методические рекомендации разъясняют порядок блокирования (замораживания) активов лиц, данные которых включены в Перечни Росфинмониторинга, а также порядок снятия таких ограничений.
Кроме того, разъясняется какие операции и в каком объеме могут быть проведены с лицами, включенными в Перечни Росфинмониторинга.
Обращаем ВНИМАНИЕ, что Росфинмониторинг публикует три списка:
- Перечень Т/Э (террористов/экстремистов);
- Перечней ФРОМУ (финансирование распространения оружия массового уничтожения или перечень СБ ООН);
- Решения МКО по ПФТ (межведомственный координационный орган, осуществляющий функции по противодействию финансирования терроризма).
Полные тексты Перечней доступны в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга.
Опубликованное Информационное письмо необходимо учитывать при формировании Правил внутреннего контроля - вносятся изменения и дополнения в ряд программ:
- программа выявления операций, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, и представления сведений о них в Федеральную службу по финансовому мониторингу (далее - программа выявления операций);
- программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа в совершении операции, а также отказа в приеме клиента на обслуживание;
- программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
- программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций в соответствии с Федеральным законом.
4. Обращаем внимание на работу сайта Росфинмониторинга.
Федеральная служба по финансовому мониторингу информирует, что для обеспечения защищенного соединения с веб-ресурсом Службы установлен необходимый сертификат безопасности.
Для бесперебойного доступа к сайту Росфинмониторинга и функционалу Личного кабинета пользователям рекомендуется использовать «Яндекс Браузер», поддерживающий российские сертификаты безопасности.
При использовании иных браузеров, в случае возникновения проблем (ошибок) с доступом к сайту Службы, необходимо установить на персональной рабочей станции сертификаты Минцифры России.
Подробная информация по установке размещена на портале Госуслуг по адресу https://www.gosuslugi.ru/crt.
