Сибирский Банковский Учебный Центр

лет - Международный уровень банковского обучения в Сибири

Сибирский Банковский Учебный Центр
www.sbtc.ruwww.sbtc.ru
Разделы
Целевой инструктаж по ПОД/ФТ
Подписка на новости

Подписаться Удалить
Информация

  

 

 

  

3.3 Кредитование малых и средних предприятий

Анотация курса 3.3
Кредитование малых и средних предприятий

Направление: Кредитные операции

Цель курса:
помочь банковским менеджерам-аналитикам по кредитованию понять и адекватно реагировать на характерные финансовые потребности малого и среднего бизнеса; обеспечить основы для оценки кредитоспособности бизнеса, потребностей клиентов , стоимости кредитов, а также управления отношениями банк - предприятие; овладеть квалифицированным анализом и прогнозированием финансовой отчетности клиентов; находить способы работы с проблемными ссудами.

Кому предназначен:
Для руководителей и специалистов кредитных отделов филиалов банка.

Содержание:

  1. Виды кредитования малого и среднего бизнеса:
    • стратегия банка в области кредитования;
    • альтернативные источники капитала;
    • бизнес-план:
      - цель;
      - содержание;
      - оценка;
    • виды кредитов.
  2. Стратегия в области кредитования и управления портфелем:
    • классификация кредитов;
    • документация, источники информации;
    • кредитный рейтинг;
    • ценообразование по кредитам:
      - назначение цены на заем и риск;
      - реконструирование кредитов и изменение цен на займы;
    • О управление кредитным портфелем.
  3. Проблемные кредиты:
    • причины возникновения проблемных кредитов;
    • определение ненадежной ссуды;
    • стратегия возмещения ссуды;
    • осуществление стратегии возмещения ссуды и ее мониторинг.
  4. Анализ финансового состояния малых и средних предприятий:
    • достоверность финансовых данных , ограниченность финансового анализа;
    • финансовая отчетность клиента;
    • приведение российских отчетов к требованиям общепринятых принципов бухгалтерского учета
  5. Отраслевой анализ предприятий малого и среднего бизнеса:
    • отраслевые особенности деловых циклов, структуры капитала, рентабельности;
    • цикл развития отрасли;
    • оценка положения и перспектив предприятия в сравнении с фирмами - конкурентами
  6. Анализ и прогнозирование финансового состояния предприятий малого и среднего бизнеса:
    • структура баланса - оценка структуры для управления активами и пассивами;
    • оборотный капитал - расчет реальной потребности в оборотном капитале, управление оборотными активами; факторы, определяющие скорость оборота;
    • ликвидность - оценка текущей и срочной ликвидности, расчет защитного интервала, управление ликвидность и ее планирование;
    • финансовый рычаг - стоимость капитала, оценка финансового риска и заемщиком, расчет ожидаемой нормы прибыли на собственный капитал; управление пассивами;
    • рентабельность - использование пирамиды коэффициентов Дюпона для оценки эф-фективности использования рыночного, производственного и финансового рычагов;
    • построение системы показателей, методы обобщения результатов финансового анализа
  7. Анализ и прогнозирование денежных потоков:
    • расчет денежных потоков прямым и косвенным методами;
    • анализ структуры денежных потоков;
    • прогнозирование денежных потоков с учетом предполагаемых изменений (расширение объемов выпуска продукции, перепрофилирование производства, получение и возврат кредита и т.д.).
  8. Анализ качества кредитного портфеля и уровня кредитных рисков:
    • оценка размера совокупного кредитного риска;
    • анализ формирования и использования резервов на покрытие потерь от кредитных рисков
    • финансовые коэффициенты качества кредитного портфеля.