"Актуальные вопросы открытия, ведения и закрытия счетов клиентов. Практика применения Инструкции Банка России от 14 сентября 2006 года № 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"
Начало семинара в 10.00, регистрация начинается в 09.30.
Место проведения семинара: г. Новосибирск, помещение Сибирской академии государственной службы (ул. Нижегородская, 6; метро «Октябрьская»).
Программа семинара:
!Новое! 1) Письмо Банка России от 30 октября 2007 года № 170-Т «Об особенностях принятия на банковское обслуживание юридических лиц – нерезидентов, не являющихся российскими налогоплательщиками»;
2) Положение Банка России от 07 сентября 2007 года № 311-П «О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета»
3) Официальное разъяснение Банка России от 13 июля 2007 года № 32-ОР «О применении пунктов 1.4, 1.5 и 1.11 Инструкции Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»;
4)Письмо Банка России от 27 апреля 2007 года № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)»;
5) Соотношение Инструкции № 28-И и Положения Банка России от 26 марта 2007 года № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (вступает в силу с 01 января 2008 года).
!Внимание! В ходе семинара будут представлены и рассмотрены готовящиеся в настоящее время изменения в Инструкции Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».
1. Открытие счета клиенту.
1.1. Виды банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).
1.2. Документы, необходимые для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту):
- порядок представления;
- порядок оформления;
- порядок заверения.
1.3. Права и обязанности должностных лиц банка.
1.4. Права и обязанности клиентов банка.
1.5. Внесение записи в Книгу регистрации открытых счетов.
1.6. Идентификация клиента при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту).
1.7. Оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати.
2. Ведение счета клиента.
2.1. Обновление информации и документов, представленных клиентом при открытии банковского счета.
2.2. Требования к юридическим делам клиентов.
2.3. Документы, образующиеся в работе с клиентами и порядок их хранения.
2.4. Актуальные вопросы, возникающие в практике обслуживания клиентов.
3. Закрытие счета клиента.
3.1. Закрытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) по инициативе клиента:
- при наличии остатка денежных средств на банковском счете клиента;
- при отсутствии остатка денежных средств на банковском счете клиента.
3.2. Закрытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) по инициативе кредитной организации, в т.ч. практика применения пункта 1.1 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации.
3.4. Хранение юридического дела клиента после закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту).
3.5. Перечисление остатка денежных средств после прекращения договора банковского счета.
4. Ответы на вопросы.
Программа семинара может быть скорректирована и дополнена с учётом происходящих изменений в законодательстве Российской Федерации.
Семинар проводит: Борисенко Андрей Александрович – начальник отдела правового обеспечения банковских операций Юридического департамента Банка России (г. Москва).
По окончании семинара выдаются соответствующие сертификаты.
Стоимость участия в семинаре составляет 10200 (Десять тысяч двести) рублей за одного участника. Заявки на участие в семинаре и оплата принимаются до 12 декабря 2007 г.
По всем организационным вопросам следует обращаться:
Сибирский банковский учебный центр (г. Новосибирск)
Тел/факс: (383) 210-26–44, 218-02-02
E-mail: sbtc@sapa.nsk.su
