Подготовка специалистов по финансам и управлению рисками в коммерческом банке
Сегодня специалисты в области финансов и рисков востребованы как никогда. Финансовый кризис изменил приоритеты в управлении большинства организаций, многие почувствовали, как необходимы в штате профессионалы – финансисты, умеющие вовремя предугадать риски и предупредить руководство о нежелательности сделки или подготовке «стабфонда» фирмы. Как сокращать расходы? Закрывать проекты развития организации? Исчезать с рекламных площадей?
Профессиональный финансист сформирует варианты стратегии, рассмотрит стресс-сценарии развития организации, найдет оптимальный путь с учетом макроэкономической ситуации и конкурентной среды.
Как и многие другие изменения экономики, наиболее остро влияние кризиса проявилось именно в банковской сфере. Банки, как главные финансовые механизмы экономики, раньше и быстрее других организаций ощутили потребность в усилении риск- и финансового менеджмента, подборе и повышении квалификации соответствующих специалистов.
В ответ на потребности работодателей, мы предлагаем настоящим и будущим сотрудникам банков пройти теоретическую и практическую подготовку по уникальной для Новосибирска программе «Основы финансового менеджмента в коммерческом банке».
Специфика курса – прикладной аспект всех освещаемых положений. Курс дает редкую возможность в течение короткого времени научиться самостоятельно осуществлять расчеты на примерах из реальной практики коммерческого банка.
Курс рассчитан на специалистов финансовых служб, казначейства, бэк-офисов, подразделений по управлению рисками банка. Программа курса будет полезна как специалистам, работающим в филиалах крупных банков, так и для сотрудников региональных банков, работающих в головных офисах.
В результате обучения:
Слушатели приобретают знания и навыки в области управления финансами, ценообразования, бюджетирования, управления рисками в коммерческом банке. По завершении курса смогут самостоятельно рассчитывать основные финансовые показатели деятельности банка, осуществлять анализ финансовой устойчивости банка, рассчитывать экономическую эффективность объектов инфраструктуры, освоят механизмы контроля расходов и принятия решения по ценам на банковские продукты.
Курс разделен на отдельные блоки по темам:
Блок «Риск-менеджмент» - 8 часов
14 февраля 2009 года
|
Тема |
Содержание |
| Введение в риск-менеджмент | Риск-менеджмент и комплаенс-функция в банке на основе Базель 2 и требований ЦБ РФ. Определения рисков. Виды рисков. Основные классификации рисков. Пруденциальные нормы Банка России. Основные методы управления рисками. Примеры успешного применения методов управления рисками в банковском секторе России |
| Финансовые риски | Определения, краткие характеристики, основные способы управления рисками: • Кредитный риск (портфельный, риск заемщика, риск контрагента), • Риск потери ликвидности, • Рыночный риск (валютный, процентный, фондовый, продуктовый), Фондирование сделок. Порядок принятия решений. Документооборот. Управление финансами в течение операционного дня. |
| Нефинансовые риски | Определения, краткие характеристики, основные способы управления рисками: • Операционный риск, • Правовой риск, • Репутационный риск. Понятие комплаенс-риска и комплаенс-функции. Федеральный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма» |
| Финансовая устойчивость | Понятие финансовой устойчивости банка. Указание Банка России №2005-У и №1379-У. Система страхования вкладов. Система рейтингования банков на основе оценки экономического положения. Влияние управления финансовыми и нефинансовыми рисками на уровень рейтинга по 2005-У. Значение прогнозирования финансовой устойчивости. |
| Стресс-тестирование | Стресс-тестирование, планы действий в чрезвычайных ситуациях Реализация антикризисной программы |
Стоимость обучения составляет 6500 (Шесть тысяч пятьсот) рублей.
Блок «Ценообразование на банковские услуги» - 6 часов
14 марта 2009 года
|
Тема |
Содержание теоретической части |
| Принципы ценообразования на банковские продукты | Политика ценообразования. Управление ставками на активные и пассивные финансовые инструменты. Основные факторы ценообразования на комиссионные услуги (себестоимость, ориентация на рыночный уровень) Методы принятия решения по ценам, основанным на анализе рынка (соответствие стратегии развития, учет тактики и целей конкурентов); Способы оценки экономической целесообразности общих тарифов. Льготные тарифы. |
| Управление процентными ставками на портфельные продукты | Депозитная политика банка. Принципы установления цены ресурсов (вклады, депозиты, привлечение на межбанковском рынке). Ценовая политика на активные операции. Зависимость кредитной процентной ставки от срока, внутренней стоимости ресурсов, группы риска. Установление минимальных ставок кредитования для различных кредитных продуктов. Система трансфертных цен. Управление процентным риском, ГЭП-анализ. |
Стоимость обучения составляет 5800 (Пять тысяч восемьсот) рублей.
Блок «Стратегия и бюджетирование» - 6 часов
15 марта 2009 года
|
Тема |
Содержание теоретической части |
| Стратегия | Разработка стратегии, целевых показателей развития, макроэкономический анализ, анализ конкурентной среды, СВОТ-анализ. Формирование финансовых целей и бюджета. Разработка плана мероприятий для реализации Стратегии. Мониторинг выполнения Стратегии. Методы стратегического управления. |
| Бюджетирование | Бюджетирование. Финансовая и организационная структура. Правила мотивации центров финансовой ответственности. |
| Управление затратами | Управление административно-хозяйственными затратами. Капитальные вложения и расходы. Смета. Порядок принятия решения о затратах. Документооборот по планированию Сметы, включение Сметы в Бюджет банка. Контроль расходов, управление Сметой. Нормирование труда. Фотография рабочего дня, сбор статистики, расчет норм и правил увеличения штата по нормируемым позициям. |
| Бизнес-планирование | Экономический анализ целесообразности инвестиций в новые продукты и услуги, открытия новых единиц инфраструктуры банка. Контроль соблюдения бизнес-планов по инвестициям банка в дополнительные офисы, банкоматы, новые услуги. |
Стоимость обучения составляет 5800 (Пять тысяч восемьсот) рублей.
Курс ведет специалист-практик с большим опытом работы, финансовый директор одного из новосибирских банков.
В течение обучения слушатели осуществляют расчеты в разработанных по темам примерах (таблицы Microsoft Excel), сохраняют результаты по итогам занятий, что дает возможность применения конкретных инструментов в работе, гибкой настройке под специфику своей организации.
Участники по окончании курса проходят обобщающее тестовое задание, получают сертификат о прохождении курса, а также материалы по темам курса в электронном виде.
Записаться на курс и задать все интересующие Вас вопросы, Вы можете по телефонам:
Тел/факс: (383) 210-26–44; 218-02-02
E-mail: sbtc@sapa.nsk.su
