Сибирский Банковский Учебный Центр

Авторский практический семинар: "Система внутреннего контроля в кредитных организациях: риск-ориентированный подход"

"Каждый, кто перестает учиться, становится стариком, вне зависимости от того, сколько ему лет — двадцать или восемьдесят. Каждый, кто продолжает учиться, остается молодым. Самая великая вещь на свете — оставаться молодым."
Генри Форд 

   Начало курса в 10.00, регистрация начинается в 09.30.
   Место проведения семинара: г. Новосибирск, помещение Сибирского института управления – филиала РАНХиГС (ул. Нижегородская, 6; метро «Октябрьская»).

Краткое содержание:

• Изучение практических вопросов по организации системы внутреннего контроля в кредитных организациях на базе риск-ориентированного подхода с учетом изменений в законодательстве и нормативных документах Банка России в 2013-2014 гг.
• Применение процедур контроля, ориентированных на учет приоритетных рисков с учетом ретроспективного анализа и планируемых нововведений в нормативной базе кредитных организаций.
• Рассмотрение практических примеров в работе банков и вариантов возможных решений возникающих проблем в процессе контроля.

Ориентирован, в основном, на:

• руководителей и сотрудников служб внутреннего контроля и подразделений внутреннего аудита;
• сотрудников аудиторских организаций в сфере банковской деятельности.

Результат обучения:

• Оперативное повышение квалификации при переходе на работу в должность руководителя (сотрудника) службы внутреннего контроля.
• Получение сведений для совершенствования банковских регламентов внутреннего контроля.
• Обучение, повышение квалификации и приобретение практических навыков по работе с программными продуктами в сфере внутреннего контроля.
• Развитие способностей по выполнению отдельных контрольных процедур.
• Способность выявлять зоны «риска» во взаимодействии между подразделениями, в работе отдельных сотрудников.
• Формирование базы данных для планирования процесса подготовки к проверке надзорных органов, внутренних и внешних аудиторов.

Способы получения информации:

- через презентации в PowerPoint, видеоматериалы;
- видеодемонстрацию возможностей использования программного обеспечения по тематике внутреннего контроля;
- раздаточный материал (бумажный носитель + диск);
- пользование электронными Справочно-информационными системами;
- совместное обсуждение вопросов с привлечением участников семинара как экспертов.

НОВАЯ ПРОГРАММА!

1. Общие сведения о риск-ориентированном подходе в работе органов внутреннего контроля банка.

• Сущность процесса контроля, ориентированного на управление рисками, в условиях изменяющихся нормативных требований.
• Обзор основных изменений и дополнений в законодательстве и нормативных документах Банка России в 2013-2014 гг. (Федеральные законы №№402-ФЗ, 115-ФЗ, 395-1, 146-ФЗ и др.,  Положения Банка России №№254-П, 385-П, 283-П и др., Инструкции Банка России №№139-И,138-И, 28-И и другие документы), требующих корректировки действий  в организации работы службы внутреннего контроля.
• Определение приоритетов работы с учетом рисков и задач, поставленных руководством.

2.  Программные продукты и ресурсы, применяемые  в работе службы внутреннего контроля в рамках риск-ориентированного подхода.

• Программы по оценке кредитных рисков, информационно-справочные системы: БКБ (ЗАО НТЦ «Орион»), ДИРЕКТУМ, Прогноз, ИНЭК и др.
• Системы по формированию внутренних регламентов банка
• Web-ресурсы в Интернет, обзор сайтов российских и иностранных организаций.
• Риски контроля при применении удаленного доступа к сетевым ресурсам филиалов и внутренних структурных подразделений банка

3. Актуальные вопросы в работе службы внутреннего контроля.

• Программы проверок с ориентацией на контроль рисков.
• Операционные и другие риски в работе службы внутреннего контроля
• Оценка рисков с учетом арбитражной практики
• Автоматизация процесса контроля исправляемых документов
• Противодействие внутрикорпоративному мошенничеству
• Совершенствование системы внутреннего контроля при реорганизации банка

4. Проверка организации внутреннего контроля в кредитных организациях в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с позиции риска потери репутации и правового риска.

• Проблемы квалификации операций и сделок, подлежащих обязательному контролю
• Выявление признаков в деятельности фирм, применяющих сомнительные схемы
• Работа с банковскими платежными агентами и риски сотрудничества.
• Риски для органов внутреннего контроля в результате допущенных нарушений.

5. Аудит бизнес-процессов с позиции рисков.

• риски, выявляемые при согласовании внутренних документов
• процедуры контроля за мониторингом бизнес-процессов с целью контроля за рисками
• последствия недостатков по организации системы документооборота и информационных потоков с позиции эффективности бизнес-процессов
• контроль за выполнением нормативных требований при ведении учета операций в разных автоматизированных системах.

6. Подходы к оценке рисков в ходе проверок по тематическим направлениям.

• Риски непрерывности деятельности, их диагностика и тестирование разработанных планов действий на случаи непредвиденных обстоятельств.
• Признаки схем, связанных с формированием прибыли ненадлежащими активами.
• Контроль процессов, передаваемых на аутсорсинг.
• Контроль управления банковскими рисками, влияющими на изменение    собственного капитала.
• Контроль основных банковских рисков кредитных организаций, связанных с использованием электронного банкинга.

7. Риски при взаимодействии с надзорными органами.

• Риски по текущим ответам на запросы надзорных органов.
• Риски предоставления информации и документов, имеющих недостатки, в ходе проверок, предварительная проверка представляемых документов.
• Учет информации, представляемой в надзорные органы.

   Занятия по курсу проводит: к.э.н., профессор Сибирского института управления - филиала Российской Академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации, член НП «Институт внутренних аудиторов» (г.Москва), аттестованный специалист финансового рынка 1 и 4 серии, Советник налоговой службы III ранга, с опытом работы в  должности руководителя службы внутреннего контроля коммерческого банка более 10 лет.

    По окончании курса выдаются соответствующие сертификаты.
    Стоимость участия составляет 9300 (Девять тысяч триста) рублей. В стоимость входят обед, кофе-брейк. НДС не облагается. Заявки на участие в семинаре и оплата принимаются до 17 мая 2014 г.

ФОРМА ДОГОВОРА