Сибирский Банковский Учебный Центр

"Организация проверок кредитных операций в коммерческом банке: методический и практический аспекты"

    Начало курса в 10.00, регистрация начинается в 09.30.
    Место проведения семинара: г. Новосибирск, помещение Сибирской академии государственной службы (ул. Нижегородская, 6; метро «Октябрьская»).

    Краткое содержание:
•  Изучение методических и практических вопросов по организации внутреннего контроля кредитных операций в кредитных организациях. Сложности, особенности  и ошибки, встречающиеся в работе.
•  Курс учитывает потребности специалистов в повышении квалификации в сфере внутреннего контроля кредитных операций и способствует созданию универсального методического инструмента для повышения оперативности в работе.
•  Расширяет багаж методических знаний, строится на рассмотрении реальных примеров в работе банков, предлагает варианты возможных решений возникающих трудностей.

    Ориентирован, в основном, на:
• руководителей и сотрудников подразделений внутреннего контроля;
• руководителей и сотрудников кредитных подразделений;
• сотрудников аудиторских организаций в сфере банковской деятельности.

    Результат обучения:
• Оперативное повышение квалификации при переходе на работу в должность руководителя (сотрудника) службы внутреннего контроля, руководителя кредитного подразделения.
• Получение сведений для совершенствования банковских регламентов внутреннего контроля кредитных операций.
• Приобретение практических навыков по формированию библиотеки, базы данных по материалам в сфере внутреннего контроля кредитных операций.
• Обучение, повышение квалификации и приобретение практических навыков по работе с программными продуктами в сфере внутреннего контроля кредитных операций.
• Развитие способностей по выполнению отдельных контрольных процедур.
• Способность выявлять зоны «риска» во взаимодействии между подразделениями, в работе отдельных сотрудников.
• Определение подходов к автоматизации контрольных процедур  и формирования документов для контроля кредитных операций .

    Способы получения информации:
- через презентации в PowerPoint, видеоматериалы;
- видеодемонстрацию возможностей использования программного обеспечения по тематике внутреннего контроля;
- раздаточный материал (бумажный носитель + диск);
- пользование электронными Справочно-информационными системами;
- совместное обсуждение вопросов с привлечением участников курса как экспертов.

ПРОГРАММА КУРСА:

1. Формирование библиотеки, базы данных по материалам в сфере внутреннего контроля кредитных операций

• Формирование номенклатуры дел кредитного подразделения и службы внутреннего контроля для организации системы контроля за кредитными операциями.
• Электронная библиотека: законодательные, нормативные, рекомендательные документы в соответствии с юридической иерархией, документы в порядке важности и первоочередности знаний, внутренние документы, типовые рабочие документы, приказы и распоряжения, другие документы.
• Режим поиска документа или материалов по определенному вопросу.
• Обзор актуальных требований по действующим законодательным, нормативным и рекомендательным документам.
• Система органов внутреннего контроля и направления системы внутреннего контроля банка, применительно к кредитным операциям.
• Цели, задачи, функции, направления деятельности службы внутреннего контроля. Основные способы (методы) осуществления проверок кредитных операций.
• Требуемые внутренние документы по кредитным операциям .
• Требования к внутренним документам по внутреннему контролю кредитных операций.

2.  Программные продукты и ресурсы, применяемые  в работе службы внутреннего контроля для проверки кредитных операций

• «Операционный день», «Кредитный договор» и др. (с учетом применяемой АБС банка). Организация доступа в режиме чтения.
• Информационно-справочная Система БКБ, ЗАО НТЦ «Орион»
• Справочно-Методическая система «РегламентБанк», раздел «Внутренний контроль»
• Web-ресурсы в Интернет, обзор сайтов российских и иностранных организаций.

3. Актуальные вопросы организации работы службы внутреннего по проверке кредитных операций

• Планы проверок. Организация взаимодействия с подразделениями.
• Варианты составления программ проверок.
• Подготовка к проверке – Проведение проверки – Обработка материалов и формирование итоговых документов.
• Отчетность службы внутреннего контроля. Способы информирования органов управления. Порядок исправления нарушений и информирования об этом службы внутреннего контроля.
• Формирование базы данных допущенных нарушений в банке по результатам собственных и внешних проверок. Формирование базы данных допущенных нарушений другими банками. Тестирование банка на наличие типичных нарушений, организационно-технические мероприятия. Ошибки в организации внутреннего контроля.
• Организация контроля в обособленных подразделениях. Проверки филиалов, допофисов и других обособленных подразделений. Вопросы взаимодействия с Головным офисом.
• Основные риски при передаче дел в случае ухода в отпуск, увольнения, перевода. Формирование реестра документов, событий, запланированных действий и т.д. для лица, принимающего дела.
• Календарный график выполняемых процедур. Настройки напоминаний в формате «всплывающих окон».
• Журнал (реестр) учета контроля за неисправленными нарушениями, планируемых  мероприятий по подразделениям.
• Использование рекомендаций Банка России по организации проверок
• Процедуры, препятствующие возникновению оснований для отзыва лицензии, введению процедур банкротства, исключению из системы страхования вкладов

4. Разработка программы, алгоритма проверки по каждому направлению

• формирование перечня нормативных актов, внутренних регламентов и распоряжений по каждому отдельному направлению кредитной работы в банке
• группировка факторов, условий и обстоятельств по формальным и субъективным критериям для формирования резервов на возможные потери
• группировка элементов для создания резервов по требованиям Положений Банка России №254-П и 283-П
• разработка проекта заявки на предоставление документов, необходимых для проведения проверки, а также заявки на предоставление доступа к компьютерным программам по образцу.
• оформление подробного регламента проверки с указанием наименований вопросов, подлежащих проверке (уточнению) на соответствие законодательству РФ, нормативным актам, внутренним документам банка и банковской практике; оформление регламентов виде таблиц-тестов
• прогнозирование примеров нарушений банка в результате проведения проверки
• определение последствий по возможным допущенным нарушениям (оценка качества управления, искажение отчетности, нарушение нормативов и т.д.).
• формирование выводов, какие меры могут быть применены к банку со стороны надзорных органов и органов управления банка.

5. Основные тематические проверяемые вопросы в кредитной работе

• Контроль выполнения требований к внутренним документам и профессиональным суждениям
• Порядок контроля реструктурированных ссуд
• Порядок контроля за концентрацией кредитных рисков, за выявлением экономически связанных заемщиков
• Порядок контроля сделок уступки прав по кредитным требованиям
• Внутренний контроль и аудит резервов на возможные потери.
• Внутренний контроль и аудит кредитных операций лиц, связанных с банком.
• Внутренний контроль и аудит операций с обеспечением.
• Внутренний контроль и аудит кредитных операций в иностранных валютах.
• Контроль и аудит портфелей однородных ссуд.
• Контроль кредитных операций с платежными картами
• Контроль банковских гарантий
• Контроль операций с резидентами оффшорных зон
• Контроль и аудит доходов и расходов в сфере кредитных операций.
• Контроль управления за кредитным риском.
• Внутренний контроль бухгалтерского учета, отчетности, обязательных нормативов по кредитным операциям.
• Контроль выполнения требований для работы в системе страхования вкладов, связанных с кредитными операциями
• Контроль кредитной работы обособленных структурных подразделений
• Проверка выполнения требований по работе с кредитными бюро
• Проверка процедур по взысканию проблемной задолженности, создание системы раннего реагирования при появлении признаков обесценения кредитов
• Контроль за информационными потоками в кредитных подразделениях
• Соблюдение требований организации внутреннего контроля кредитных операций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

6. Взаимодействие с надзорными органами.

• Отчетность по системе внутреннего контроля.
• Порядок взаимодействия с надзорными органами при проведении комплексных и тематических проверок банка и (или) его подразделений. Типовые документы.
• Порядок информирования органов управления и других организаций о результатах проверок, проводимых Банком России.
• Порядок исправления выявленных недостатков с последующим информированием надзорных органов.

7. Обучение и проверка знаний, оценка организации работы службы внутреннего контроля и системы внутреннего контроля качества кредитного портфеля

• Повышение квалификации руководителя и сотрудников СВК по направлениям внутреннего контроля. Принципы, подходы к формированию актуальных тестов для проверки знаний сотрудников.
• Создание системного обучающего модуля, информационного модуля для сотрудников головного офиса и обособленных подразделений.
• Тест самоконтроля и самооценки работы руководителя (сотрудника) СВК  (по всем вопросам работы с детализацией процедур, с методикой балльной оценки).
• Подготовка к проверке СВК головного банка, ЦБ РФ и других надзорных органов, аудиторов и др.
• Оценка эффективности функционирования службы внутреннего контроля внешними аудиторами, Банком России, органами управления. Рекомендации и методики оценки.

    Занятия по курсу проводит: руководитель службы внутреннего контроля одного из новосибирских банков, аттестованный специалист финансового рынка 1 и 4 серии, Советник налоговой службы III ранга, с опытом работы в сфере внутреннего контроля с 2000 года.

    По окончании курса выдаются соответствующие сертификаты.
    Стоимость участия составляет 9800 (Девять тысяч восемьсот) рублей. В стоимость входят обед, кофе-брейк. НДС не облагается. Заявки на участие в семинаре и оплата принимаются до 14 апреля 2010 г.

ФОРМА ДОГОВОРА