"Актуальные инструменты банковского кредитования. Новые Указания №№ 2006-У, 2008-У и 2010-У и особенности инспекционных проверок ЦБР"
Письмо № 2-Т и майские Указания в развитие Положения № 254-П (Вступают в силу с 12 июня!). Вексельное, ипотечное, залоговое кредитование. Кредиты до востребования и лимиты кредитования под наступление события. Межбанковские, факторинговые, лизинговые, инвестиционные и потребительские кредиты. Подходы ЦБР к инспекционным проверкам кредитных операций.
Начало семинара в 10.00, регистрация начинается в 09.30.
Место проведения семинара: г. Новосибирск, помещение Сибирской академии государственной службы (ул. Нижегородская, 6; метро «Октябрьская»).
Программа семинара:
Комментарии к новым нормативным документам Банка России. Письмо № 52-Т от 05.05.2008. Указания №№ 2006-У, 2008-У и 2010-У. Ссуды, ссудная задолженность и полная стоимость кредита в рамках изменений в Положение № 254-П.
• Кредитная политика коммерческого банка: этапы кредитного процесса; порядок структурирования кредита; стандарты оформления кредитного досье; оформление кредитного договора и договора залога; практика использования залога как способа обеспечения.
• Ипотечные и потребительские кредитные продукты банков. Залоговое кредитование, практика использования залога как способа обеспечения возвратности кредита.
• Вексельное кредитование: неденежные способы погашения кредитов с использованием векселей; залог векселей; аваль и домициляция векселей; процедура погашения векселей.
• Использование векселей в кредитных отношениях: отступное, новация, мена. Кредиты до востребования и лимиты кредитования, под наступление события. Использование овердрафта в качестве формы ликвидации текущих неплатежей клиентов. Овертрейдинг.
• Межбанковские кредиты, порядок их выдачи и погашения: оценка банков (рейтинг), лимиты кредитования. Факторинговые и лизинговые кредиты. Инвестиционное кредитование и проектное финансирование. Синдицированные консорциальные кредиты. Особенности кредитования в иностранной валюте, в т.ч. от нерезидентов. Маржинальные кредиты. Секьюритизация.
• Кредитование заемщиков, использующих специальные налоговые режимы. Применение УСН и ЕНВД, налоговые режимы и документы, оценка финансового состояния заемщиков.
Подходы ЦБР к проведению инспекционных проверок кредитных операций банков (в соответствие с Положениями Банка России №254-П, 39-П и 54-П). Анализ кредитного портфеля по результатам проверки кредитной организации, в том числе:
• Классификация ссудной и приравненной к ней задолженности. Определение достаточности сформированного резерва на возможные потери по ссудам. Оценка кредитных рисков.
• Анализ кредитной политики банка, с точки зрения интересов кредиторов и вкладчиков. Проверка ее соответствия действующему законодательству. Анализ влияния кредитных операций на финансовое состояние банка. Анализ документов, содержащихся в кредитных досье.
• Подтверждение достоверности отражения кредитных операций в бухгалтерском учете.
Комментарии к Письмам Банка России по раскрытию информации и контролю эффективной процентной ставки при предоставлении потребительских кредитов.
Семинар проводит: Блинков Алексей Николаевич - начальник сводного аналитического отдела Управления по организации инспектирования деятельности МГТУ Банка России (г. Москва).
По окончании семинара выдаются соответствующие сертификаты.
Стоимость участия в семинаре составляет 9800 (Девять тысяч восемьсот) рублей. В стоимость входят обед, кофе-брейк. НДС не облагается. Заявки на участие в семинаре и оплата принимаются до 10 июля 2008 г.
По всем организационным вопросам следует обращаться:
Сибирский банковский учебный центр (г. Новосибирск)
Тел/факс: (383) 210-26–44; 218-02-02
E-mail: sbtc@sapa.nsk.su
